Plafonul obligatoriu pentru plățile în numerar în UE
Uniunea Europeană a adoptat un nou regulament, Regulamentul UE 2024/1624, care impune restricții stricte pentru plățile în numerar în toate statele membre, inclusiv România. Această măsură vizează combaterea spălării banilor și va intra în vigoare în vara anului 2027.
Tranzacții cash interzise peste 10.000 de euro
Începând cu anul 2024, orice achiziție sau transfer de bani care depășește suma de 10.000 de euro va fi interzis prin metoda plății în numerar. Tranzacțiile ce depășesc acest prag vor trebui efectuate exclusiv prin instrumente financiare trasabile, precum transferurile bancare sau plățile cu cardul, asigurând astfel o evidență clară a fluxurilor de capital.
Controlul tranzacțiilor de valoare medie
Regulile se vor înăspri și pentru tranzacțiile de valoare medie. Comercianții vor fi obligați să identifice și să verifice identitatea clienților pentru orice plată în numerar care depășește 3.000 de euro, eliminând astfel posibilitatea de a fragmenta plăți mari în tranșe mai mici pentru a menține anonimatul.
Libertatea statelor membre de a impune reguli mai stricte
Deși plafonul european este stabilit la 10.000 de euro, statele membre pot să mențină sau să introducă limite mai severe, în funcție de contextul economic local. Acest lucru permite o adaptare a reglementărilor la nevoile specifice ale fiecărei țări.
Obiectivele reglementării europene
Prin această armonizare legislativă, autoritățile europene își propun să combată circuitele financiare ilegale și să crească transparența în tranzacțiile comerciale la nivelul Uniunii Europene.
Noua reglementare va avea un impact semnificativ asupra modului în care se efectuează plățile în numerar, contribuind la o economie mai transparentă și mai sigură în întreaga Uniune Europeană.
