Fraude bancare în București
Procurorii bucureșteni instrumentează un dosar de amploare legat de fraude bancare, în care mai multe instituții de credit ar fi fost prejudiciate prin acordarea de împrumuturi bazate pe documente falsificate și informații false înregistrate în bazele oficiale de date ale statului. În această cauză sunt implicate 15 persoane, dintre care patru au fost arestate preventiv, iar alte 11 au fost plasate sub control judiciar.
Infracțiuni și acuzații
Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București a anunțat că a inițiat acțiunea penală și a extins cercetările pentru infracțiuni precum înșelăciune, complicitate la înșelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, uz de fals, fals în declarații și instigare la fals în declarații.
Metoda frauduloasă
Conform anchetatorilor, în anul 2025, un inculpat a coordonat o schemă prin care persoane fără venituri stabile sau cu venituri reduse au obținut credite bancare în mod fraudulos. Această metodă a implicat utilizarea de adeverințe și documente falsificate care atestau în mod fictiv calitatea de angajat la diferite firme. De asemenea, în bazele de date ale ANAF au fost introduse informații false despre raporturile de muncă, pentru a crea aparența legalității.
Controlul rețelei frauduloase
Principalul suspect ar fi preluat controlul de facto asupra a șase firme, coordonând depunerea de declarații fiscale în numele acestora, inclusiv declarații privind impozitul pe venit și evidența nominală a persoanelor asigurate. Documentele oficiale indicau ca angajați mai mulți dintre inculpați, deși aceștia nu desfășurau activitate reală în cadrul acelor societăți.
„Crearea acestor raporturi fictive de muncă avea drept scop inducerea în eroare a unităților bancare, care au aprobat creditele pe baza informațiilor din bazele de date ale ANAF”, au declarat anchetatorii.
Arestări și măsuri preventive
În urma probatoriului administrat, patru persoane, inclusiv presupusul coordonator al rețelei, au fost arestate preventiv pentru 30 de zile. Alte 11 persoane implicate în dosar au fost plasate sub control judiciar pentru o perioadă de 60 de zile. Cercetările sunt efectuate de polițiștii din cadrul Poliției Sectorului 4 – Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, sub supravegherea unui procuror de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 4 București.
Continuarea anchetei
Ancheta continuă pentru a stabili întregul prejudiciu și pentru a identifica toate persoanele implicate în mecanismul fraudulos.
Acest caz scoate la iveală vulnerabilitățile sistemului bancar în fața fraudelor și necesitatea întăririi controalelor pentru prevenirea unor astfel de situații în viitor.
