Avertismentul Autorității de Supraveghere Financiară
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment cu privire la o schemă de înșelăciune complexă desfășurată prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, dar și pe alte rețele sociale. Această schemă frauduloasă se prezintă ca o comunitate educațională și investițională.
Structura și Funcționarea Schemei
Sistemul se bazează pe crearea unor grupuri active pe platforme precum WhatsApp și Telegram, unde activitatea este simulată prin conturi automate (bots). Mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin rețele sociale. Indivizi care pretind a fi “mentori”, “antrenori” sau “consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale mici.
Strategia de Extindere a Rețelei
Participanții sunt încurajați să atragă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes.
Transferul Fondurilor și Obstacolele la Retragere
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un ‘cont de tranzacționare’ deschis la o societate de investiții pretins autorizată. Pe platformă sunt afișate tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a câștiga încrederea victimelor, determinându-le să efectueze transferuri din ce în ce mai mari. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele sunt constrânse să plătească taxe fictive, precum comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru Public
– Întrerupeți orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați solicitările de plată suplimentară.
– Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții, consultând Registrul ASF.
– Nu divulgați informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie.
– Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
Concluzie
Aceste scheme de înșelăciune reprezintă o amenințare semnificativă pentru investitorii neexperimentați, subliniind importanța verificării riguroase a legitimității firmelor și a precauțiilor în gestionarea informațiilor personale și financiare.
