„Trading pe înțelesul tuturor” este seria StiriVox.ro, powered by Trading Busters, prin care explicăm simplu și fără mituri cum funcționează cu adevărat day trading-ul.
Episodul 7
- 5 reguli de bază prin care gestionezi riscul în day trading
Mulți cred că succesul în day trading depinde doar de cât de bine citești graficele sau de cât de repede și exact anticipezi mișcările pieței. În realitate, cei mai mulți traderi pierd bani pentru că nu își gestionează corect riscul.
Indiferent dacă tranzacționezi cu propriul capital sau prin intermediul unei firme de prop trading, managementul riscului reprezintă unul dintre cele mai importante elemente ale unei strategii de succes. Scopul nu este să câștigi la fiecare tranzacție, ci să te asiguri că o serie de mai multe pierderi nu îți afectează semnificativ capitalul și capacitatea de a continua să tranzacționezi.
Traderii cu experiență respectă câteva reguli simple, foarte importante:
1. Nu risca prea mult într-o singură tranzacție.
O regulă des întâlnită în rândul traderilor este să nu expună mai mult de 1-2% din capitalul disponibil într-o singură tranzacție. Astfel, chiar dacă piața evoluează împotriva lor, pierderea rămâne controlată și nu le afectează semnificativ posibilitatea de a continua să tranzacționeze.
2. Folosește întotdeauna un Stop Loss.
Stop Loss-ul este nivelul la care o tranzacție se închide automat pentru a limita pierderea. Acesta se stabilește înainte de intrarea în piață și nu ar trebui modificat pe parcursul tranzacției doar din speranța că prețul își va reveni. Respectarea acestui nivel este una dintre cele mai importante reguli pentru protejarea capitalului.
3. Nu încerca să recuperezi imediat pierderile.
După una sau mai multe tranzacții încheiate în pierdere, mulți traderi simt nevoia să recupereze imediat banii pierduți. De aceea, intră în grabă într-o nouă tranzacție sau aleg să riște mai mult decât și-au propus inițial. Acest comportament, numit „revenge trading” (tranzacționare din dorința de a recupera pierderile), este una dintre cele mai frecvente greșeli în day trading. În loc să recupereze pierderea, traderul riscă să o mărească. De aceea, cea mai bună decizie este să iei o pauză, să îți păstrezi calmul, analizând obiectiv tranzacțiile și să revii la planul stabilit înainte de a intra în piață.
4. Respectă Risk to Reward Ratio.
Înainte de fiecare tranzacție, este important ca traderul să stabilească două lucruri: cât este dispus să piardă dacă piața evoluează împotriva lui și ce câștig își propune dacă analiza se confirmă. De exemplu, dacă acceptă un risc de 100 de lei, ar trebui să urmărească un câștig de cel puțin 200 de lei. Acest raport de 1:2 îl ajută ca, pe termen lung, câștigurile să poată compensa pierderile, chiar dacă nu toate tranzacțiile sunt profitabile.
5. Stabilește o limită zilnică de pierdere și respect-o.
Traderii profesioniști își stabilesc încă de la începutul zilei nivelul maxim al pierderilor pe care sunt dispuși să îl accepte. Dacă această limită este atinsă, se opresc din tranzacționare pentru ziua respectivă. Astfel, evită deciziile emoționale și protejează atât capitalul, cât și disciplina necesară pentru performanță pe termen lung.
Managementul riscului nu elimină pierderile, acestea fac parte din activitatea oricărui trader. Însă aplicarea consecventă a acestor reguli poate reduce impactul lor și poate contribui la construirea unei abordări disciplinate și sustenabile în day trading.
Dar, deși poți avea cea mai bună strategie și cele mai bune reguli de management al riscului, dacă însă nu îți poți controla emoțiile, toate acestea sunt inutile. În episodul 8 vom descoperi de ce, în trading, psihologia este cel mai bun prieten și cel mai mare inamic.
Rubrică susținută de comunitatea Trading Busters și compania românească de prop trading Funding Dynasty.
